Independencia
Fundamentada en nuestro objetivo de generar mayores ingresos a partir de la optimización de patrimonios y ausencia de productos con marca propia. Esto refuerza la independencia de criterio fundamental.
Preservando tu patrimonio
Servicio de asesoría objetiva e integral | Tailor – Made
Transformamos la complejidad financiera en decisiones eficientes para tu patrimonio mediante una arquitectura abierta, a medida de tus necesidades y objetivos de vida.
ContáctanosQué hacemos
Acerca de Afinitive
Afinitive es un grupo de economistas con especialización, formación y experiencia en finanzas e inversiones. Brindamos asesoría patrimonial, gestión de activos y otros servicios financieros relacionados.
No realizamos actividades de comercialización ni trabajamos con productos de oferta masiva. Nuestro enfoque es ofrecer soluciones objetivas, independientes y alineadas con las necesidades de cada cliente.
Cifras Clave
- +0
- Años
- Desde su fundación
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- Años
- Experiencia de sus socios
- #0
- Boutique
- Asesoría objetiva e inversiones
- +0M
- USD
- Montos colocados
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- Operaciones
- Transacciones con éxito
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- Oficinas
- Estratégicamente ubicadas
Los 25 años de Afinitive
Un viaje a lo largo de los 25 años de Afinitive y sus socios fundadores.
Descubra nuestra historiaLínea de Tiempo Afinitive
Nuestra Esencia
Brindar un servicio profesional y de calidad, eligiendo los mejores proveedores del mercado, con soluciones a medida, altamente eficientes, bajo una disciplina institucional y con la flexibilidad de una boutique de inversiones.
Pensamiento de largo plazo
Pensar a largo plazo, sobre la base de una relación duradera y el cumplimiento de las necesidades y objetivos de largo plazo de nuestros clientes y su legado.
Responsabilidad
Nuestra formación académica y especialización nos permite brindar un servicio objetivo, profesional e integral, diseñado para acompañar los objetivos de nuestros clientes.
Global experience. Local execution.
Nuestro equipo combina experiencia global con ejecución interna para entregar resultados con claridad, precisión e integridad.
Ricardo Bertalmio Ruibal
CEO & Socio Fundador
Renzo Castillo
Managing Partner
Gonzalo Arrieta
Nuevos Proyectos
Yesandra Escobar
Client Experience
Giancarlo Mandriotti
Legal Advisor
Juan José Lavaud
Real Estate Advisor
Diego Marrero
Portfolio Manager
A quiénes servimos
Afinitive atiende a patrimonios que requieren más que una oferta masiva; análisis profesional, proveedores de primer nivel, transparencia y estructuras que generen valor.
Inversión eficiente y alineada con las necesidades, objetivos de vida y legado de nuestros clientes.
Personas y familias
Empresas e instituciones
Family Office y gestores
Nuestro enfoque
Un enfoque pionero
Nuestra esencia es educar, empoderar y preservar los intereses de nuestros clientes, garantizando una relación basada en la transparencia, ética y alineación de objetivos.
Educación · Transparencia · Alineación
- 01Entender
- 02Educar
- 03Decidir
- 04Preservar
El valor diferencial
| Aspecto |  | Oferta masiva y tradicional |
|---|---|---|
| Asesoría Profesional | Objetiva, integral y especializada. | Venta de productos estandarizados y comerciales. |
| Transparencia | Alta transparencia en estructura, riesgos y proveedores. | Costos ocultos. Falta de claridad en riesgos y estructura. |
| Conflicto de interés | Arquitectura abierta y selección de proveedores. | Incentivos por cuota de colocación. Venta de productos de marca propia. |
| Diseño de solución | Tailor – Made según objetivos, plazo, moneda, garantías y riesgo. | Enfoque en campaña corporativa (rentabilidad o producto del mes). |
Asesoría Profesional
Afinitive
Objetiva, integral y especializada.
Oferta masiva y tradicional
Venta de productos estandarizados y comerciales.Transparencia
Afinitive
Alta transparencia en estructura, riesgos y proveedores.
Oferta masiva y tradicional
Costos ocultos. Falta de claridad en riesgos y estructura.Conflicto de interés
Afinitive
Arquitectura abierta y selección de proveedores.
Oferta masiva y tradicional
Incentivos por cuota de colocación. Venta de productos de marca propia.Diseño de solución
Afinitive
Tailor – Made según objetivos, plazo, moneda, garantías y riesgo.
Oferta masiva y tradicional
Enfoque en campaña corporativa (rentabilidad o producto del mes).Nuevos Proyectos
- 01
Acciones y bonos
Carteras con instrumentos de renta fija y variable en BVL, NYSE y otros mercados.
- 02
Derivados
Herramientas para gestionar exposición, cobertura y objetivos específicos.
- 03
Propiedades para inversión
Análisis de alternativas inmobiliarias como parte de una estrategia patrimonial integral.
- 04
Eficiencia tributaria
Estructuras orientadas a mejorar eficiencia, retorno y administración de riesgos.
- 05
Fideicomisos y titulizaciones
Uso de fiduciarios regulados por SMV y SBS para estructurar soluciones sofisticadas y transparentes.
- 06
Cuentas de inversión exterior
Acceso a inversión fuera del país mediante mecanismos regulados y proveedores internacionales.
Empresas reguladoras
Trabajamos dentro de un ecosistema regulado, con entidades que fortalecen la transparencia, supervisión y seguridad de las operaciones.
Superintendencia del Mercado de Valores
Es un organismo técnico especializado adscrito al Ministerio de Economía y Finanzas que tiene por finalidad velar por la protección de los inversionistas, la eficiencia y transparencia de los mercados bajo su supervisión, la correcta formación de precios y la difusión de toda la información necesaria para tales propósitos.
Supervisión y Regulación
Es el organismo encargado de la regulación y supervisión de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones (SPP), así como de prevenir y detectar el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Su objetivo primordial es preservar los intereses de los depositantes, de los asegurados y de los afiliados al SPP.
Supervisión LAFT UIF – SBS
Unidad Especializada de la SBS encargada de recibir, analizar y transmitir información para la detección del Lavado de Activos y/o del Financiamiento del Terrorismo; así como coadyuvar a la implementación por parte de los Sujetos Obligados del sistema de prevención para detectar y reportar operaciones sospechosas de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
U.S. Securities and Exchange Commission
Es una agencia independiente del gobierno federal de los Estados Unidos. Su misión principal es proteger a los inversores, mantener mercados de valores justos, ordenados y eficientes, y facilitar la formación de capital. Regula la divulgación de información clave y supervisa a los participantes del mercado para prevenir fraudes.
Nuestros stakeholders
En Afinitive preservamos la transparencia, ética profesional, integridad y lealtad en cada relación. Trabajamos con proveedores regulados y especialistas que aportan soluciones sofisticadas y eficientes.
Clientes
Empleados
Directivos
Bancos
Reguladores
Fiduciarios
Factoring
Sociedades titulizadoras
Custodios
Brokers
Compañías de seguros
Agentes de bolsa
Sociedades agentes de bolsa
Estudios de abogados
Clasificadoras de riesgo
Gestores de inversión
Ricardo Bertalmio
CEO & Socio Fundador
«Nuestra formación académica y especialización en finanzas nos permite brindar un servicio objetivo, profesional e integral, diseñado para acompañar las necesidades y objetivos de nuestros clientes.»
Conversemos
Conversemos sobre tus objetivos patrimoniales. Te ayudamos a ordenar alternativas, riesgos, plazos, monedas y proveedores para tomar decisiones mejor informadas.
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